ビジネス・消費 · 実用ガイド
農機をオンライン購入する前に 銀行送金前の販売者確認
米国の購入者向けに、事業者の身元、機械の現物、支払先を別々に確認します。一つでも独立確認できなければ停止し、送金済みなら支払機関へ直ちに連絡します。
遠隔地のトラクター、スキッドステア、コンバイン、ショベルに送金する前に、連絡した事業者、販売者がその機械を管理していること、支払指示にある銀行の受取人という三点を独立して確認してください。
整ったサイト、有名販売店の名称、請求書、納期の約束だけでは足りません。FTC は農機事業者を装い、電信送金で手付金や全額を受け取りながら機械を届けない事例を警告しています。支払前に次の停止基準を使い、送金済みなら直ちに動いてください。
1. 独立した経路で事業者に連絡する
広告、請求書、メッセージとは別の経路で連絡先を探します。事業者名と scam や complaint を組み合わせて検索し、正規販売店を名乗るならメーカーの販売店一覧を確認します。FTC は、実在する事業者名を使った検索広告にも、なりすましの連絡先が載る場合があると警告しています。
自分で調べた番号に電話し、その担当者が事業者を代表しているか、この在庫機械について当該請求書を発行したかを確認します。住所に実店舗があるだけでは、メッセージの相手がそこで働いている証拠にはなりません。番号の入手先と取引を確認した人を記録します。
2. 購入対象と実物の機械を照合する
自分自身、または自分で選んだ信頼できる現地の検査担当者が実物を確認します。製造番号プレートと機械を広告・請求書と照合してもらいます。実演映像は所持の確認に役立ちますが、写真や動画だけで所有権や販売権限は確定しません。
該当する所有権書類を求め、必要に応じて担保権などの制限を調べます。要件は機械や地域によって異なります。Tractor Tuesday の機械購入チェックリストはこうした確認を勧め、FBI も現物確認を拒む売り手への注意を促しています。所持や販売権限を確認できなければ、取り置きのための手付金を送らないでください。
3. 電信送金の宛先を再確認する
新たな支払指示に書かれた番号ではなく、独立して確認済みの連絡先で、受取人、銀行、口座を確認します。後から変更があれば再度確認します。FBI によると、犯罪者が本物の請求書メールのやり取りに入り込むこともあります。見慣れたメールスレッドでも、変更された送金情報の真正性は証明できません。
受取人が理由不明で異なる、または即時の支払を迫られる場合は中断します。送金を承認する前に、銀行が行える不正確認を尋ねます。FTC は、取り戻しにくい支払方法を強要する売り手に注意するよう警告しています。正当な機械売買でも電信送金は使われますが、その事実や事業者名の一致だけで今回の送金が安全になるわけではありません。
照合に使える確認記録を作る
次の3項目を作業用の記録にします。取引の安全を証明する書類ではありません。各項目に確認者、日時、独立した連絡先または証拠の保存場所、解決済み・未解決の別を書きます。支払情報は非公開で管理します。
事業者の記録 — 請求書番号：___、事業者と担当者：___、独自に調べた電話番号と入手先：___、請求書と在庫機械を確認した人：___。事業者一覧で見つけただけでは、請求書の確認は終わっていません。
機械の記録 — 広告の製造番号：___、検査担当者が実物で確認した番号：___、請求書の番号：___、所有権・販売権限の書類と未解決の制限：___。相違点は検査担当者から自分へ直接報告してもらいます。同じモデル名だけでは、個体の識別番号の一致に代えられません。
支払の記録 — 請求書の売り手：___、受取人名：___、非公開で照合した銀行と口座：___、独立した経路で連絡し指示を確認した人：___、確認日：___。後の変更は新たな未解決項目として記録します。以前の確認を新しい口座に引き継いではいけません。
不一致を解消してから判断する
実在する事業者が担当者や請求書を否定したら中止します。実物で確認した製造番号と書類が異なる場合は、理由が説明され、正しい取引書類を独立して照合できるまで中断します。担当者が単なる入力ミスだと言うだけで済ませないでください。
別の事業体が代金を受け取るなら、独立した経路で連絡した売り手に、受領権限の説明と書類を求め、銀行にも確認可能な内容を尋ねます。同じメールのやり取りの中だけの説明では不十分です。受取人や口座の不一致が未解決なら送金しません。合理的な確認を待たない相手との取引は見送ります。
例えば、検査で販売店のトラクターを確認した後、メールで新しい銀行口座が指定されることがあります。機械の確認結果は残りますが、支払の確認はやり直しです。これは判断の例であり、特定の売り手についての報告ではありません。すべての記録が一致しても、検査、契約条件、銀行の確認は必要です。この記録は納品や不正のない取引を保証しません。
支払済みなら、今すぐ支払機関へ連絡する
銀行または信用組合へ直ちに電話し、不正な送金の可能性を伝え、取消しや回収のために何ができるかを尋ねます。FBI は、受取側の金融機関に連絡するよう銀行へ依頼することを勧めています。送金サービスを利用した場合は、その事業者に返金を求めます。回収は保証されません。
証拠が全部そろうのを待たずに電話してください。その後、請求書、広告、送金控え、受取口座、日時、連絡先、検査記録、元のメッセージを保存します。案件番号と追跡方法を尋ね、ReportFraud.ftc.gov と FBI IC3 に詳しく報告します。これらの報告は、支払機関への緊急対応の依頼に代わるものではありません。
突然連絡してきて、お金や届かなかった機械を取り戻すための前払い手数料を要求する相手には支払わないでください。FTC は、被害者がこうした回収の約束で再び狙われると警告しています。公的機関を名乗る相手も、相手が教えた番号ではなく、自分で調べた連絡先で確認します。